国际货币基金组织（IMF）已敦促肯尼亚将旅行规则义务纳入其虚拟资产监管，要求加密平台在覆盖的转账中共享发送方和接收方的身份信息。该建议载于IMF于11月6日发布的技术援助报告，旨在加强反洗钱（AML）控制，并支持肯尼亚在2027年4月前脱离金融行动特别工作组（FATF）灰名单的努力。

IMF的建议内容

根据IMF报告，肯尼亚应要求虚拟资产服务提供商（VASPs）在处理数字资产转账时收集、核实并传输一系列数据点，包括姓名、身份证号、实际地址、账户参考以及钱包地址。机构称肯尼亚在实施FATF旅行规则方面存在“显著缺口”，该规则要求VASPs在交易前或交易中与对方机构交换上述信息。共享的数据将帮助肯尼亚金融情报单位——金融报告中心，对转账进行制裁名单筛查并提交可疑交易报告。

肯尼亚现有框架及待完善的改革

肯尼亚于2025年11月推出《虚拟资产服务提供商法》，建立由肯尼亚央行和资本市场管理局监管的许可制度。该法已对持牌交易所、经纪商和稳定币发行人施加客户识别和记录保存义务。然而，IMF的建议在此基础上增加了机构间数据共享的层面，尚未在法律中明确。落实该建议可能需要VASPs升级身份验证系统、建立安全传输协议，并与资本市场管理局的区块链监控软件对接，该软件可监测20余条网络的活动。

对肯尼亚加密市场的影响

截至2026年6月的年度，肯尼亚加密市场规模约为57亿美元，位居非洲第三。稳定币在跨境支付和汇款中占主导，点对点（P2P）交易仍然普遍。IMF关注数据共享部分，部分原因是对P2P诈骗及非正规交易追踪难度的担忧。肯尼亚社交媒体上的批评者认为国际机构的压力可能对发展中国家产生不成比例的影响，但FATF官员坚持认为必须弥补已识别的缺口，才能实现灰名单的移除。

后续关注要点

需重点关注的动态包括肯尼亚对IMF建议的立法回应、《虚拟资产服务提供商法》或相关金融法案的任何修订，以及FATF在2027年4月审查前对肯尼亚合规性的评估。此外，资本市场管理局区块链监控平台的上线进度以及加密交易所如何调整其AML流程，也将体现旅行规则义务的实际影响。