Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) đã kêu gọi Kenya đưa các nghĩa vụ Quy tắc Travel vào quy định tài sản ảo, yêu cầu các nền tảng tiền mã hóa chia sẻ thông tin nhận dạng người gửi và người nhận cho các giao dịch thuộc diện áp dụng. Khuyến nghị này, được nêu trong báo cáo hỗ trợ kỹ thuật ngày 6‑11 của IMF, nhằm tăng cường kiểm soát chống rửa tiền (AML) và hỗ trợ Kenya trong việc được gỡ bỏ khỏi danh sách xám của Nhóm Hành động Tài chính (FATF) trước tháng 4/2027.

Những gì IMF đang đề xuất

Theo báo cáo của IMF, Kenya nên yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASPs) thu thập, xác minh và truyền một bộ dữ liệu bao gồm tên, số định danh, địa chỉ thực, tham chiếu tài khoản và địa chỉ ví khi xử lý chuyển tiền tài sản kỹ thuật số. Cơ quan này cho rằng “khoảng trống đáng kể” tồn tại trong việc thực hiện Quy tắc Travel của FATF tại Kenya, quy định VASPs phải trao đổi thông tin này với các tổ chức đối tác trước hoặc trong giao dịch. Dữ liệu chia sẻ sẽ giúp Trung tâm Báo cáo Tài chính, đơn vị tình báo tài chính của Kenya, sàng lọc giao dịch theo danh sách cấm và nộp báo cáo giao dịch khả nghi.

Khung pháp lý hiện tại của Kenya và các cải cách đang chờ

Kenya đã ban hành Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản ảo vào tháng 11/2025, tạo ra chế độ cấp phép do Ngân hàng Trung ương Kenya và Cơ quan Thị trường Vốn (CMA) giám sát. Luật này đã áp đặt nghĩa vụ xác thực khách hàng và lưu trữ hồ sơ đối với các sàn giao dịch, môi giới và nhà phát hành stablecoin được cấp phép. Tuy nhiên, lời khuyên của IMF bổ sung một lớp chia sẻ dữ liệu liên cơ quan mà chưa được quy định. Việc thực hiện khuyến nghị có thể yêu cầu VASPs nâng cấp hệ thống xác thực danh tính, thiết lập giao thức truyền tải an toàn và tích hợp với phần mềm giám sát blockchain của CMA, phần mềm này có thể theo dõi hoạt động trên hơn 20 mạng lưới.

Hệ quả cho thị trường crypto Kenya

Thị trường crypto Kenya, trị giá khoảng 5,7 tỷ USD trong năm tới tháng 6/2026, là thị trường lớn thứ ba ở châu Phi. Stablecoin chiếm ưu thế trong thanh toán xuyên biên giới và chuyển tiền, trong khi giao dịch peer‑to‑peer (P2P) vẫn phổ biến. Sự tập trung của IMF vào chia sẻ dữ liệu một phần xuất phát từ lo ngại về các vụ lừa đảo P2P và khó khăn trong việc truy vết các giao dịch phi chính thức. Các nhà phê bình trên mạng xã hội Kenya cho rằng áp lực từ các tổ chức quốc tế có thể ảnh hưởng không cân xứng tới các nền kinh tế đang phát triển, nhưng các quan chức FATF nhấn mạnh rằng các khoảng trống đã được xác định phải được khắc phục để quốc gia đạt được việc gỡ bỏ danh sách xám.

Những gì cần theo dõi tiếp theo

Các diễn biến quan trọng cần giám sát bao gồm phản hồi lập pháp của Kenya đối với khuyến nghị của IMF, bất kỳ sửa đổi nào đối với Đạo luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản ảo hoặc các dự luật tài chính liên quan, và đánh giá của FATF về mức độ tuân thủ của Kenya trước cuộc rà soát tháng 4/2027. Ngoài ra, việc triển khai nền tảng giám sát blockchain của CMA và cách các sàn giao dịch crypto điều chỉnh quy trình AML sẽ cho thấy tác động thực tiễn của các nghĩa vụ Quy tắc Travel được đề xuất.