O Fundo Monetário Internacional (FMI) instou o Quênia a incorporar obrigações da Travel Rule em sua regulação de ativos virtuais, exigindo que plataformas de criptomoedas compartilhem detalhes de identificação do remetente e do destinatário em transferências cobertas. A recomendação, descrita no relatório de assistência técnica do FMI de 6 de novembro, visa reforçar os controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e apoiar a tentativa do Quênia de ser retirado da lista cinza do Financial Action Task Force (FATF) até abril de 2027.

O que o FMI está recomendando

De acordo com o relatório do FMI, o Quênia deve exigir que provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) coletem, verifiquem e transmitam um conjunto de dados — incluindo nomes, números de identificação, endereços físicos, referências de conta e endereços de carteira — ao processar transferências de ativos digitais. A agência aponta que há uma “lacuna significativa” na implementação atual da Travel Rule no Quênia, que obriga os VASPs a trocar essas informações com instituições contrapartes antes ou durante a transação. Os dados compartilhados permitirão ao Centro de Relatórios Financeiros, unidade de inteligência financeira do Quênia, cruzar as transferências com listas de sanções e gerar relatórios de transações suspeitas.

Estrutura existente no Quênia e reformas pendentes

O Quênia introduziu a Lei de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais em novembro de 2025, criando um regime de licenciamento supervisionado pelo Banco Central do Quênia e pela Autoridade de Mercado de Capitais (CMA). A lei já impõe deveres de identificação de clientes e manutenção de registros para exchanges licenciadas, corretoras e emissores de stablecoins. Contudo, a orientação do FMI adiciona uma camada de compartilhamento interinstitucional de dados que ainda não foi codificada. Implementar a recomendação provavelmente exigirá que os VASPs atualizem seus sistemas de verificação de identidade, estabeleçam protocolos seguros de transmissão e integrem-se ao software de monitoramento de blockchain da CMA, que rastreia atividades em mais de 20 redes.

Implicações para o mercado cripto queniano

O mercado cripto do Quênia, avaliado em cerca de US$ 5,7 bilhões no ano até junho de 2026, é o terceiro maior da África. Stablecoins dominam pagamentos transfronteiriços e remessas, enquanto a negociação peer‑to‑peer (P2P) continua difundida. O foco do FMI no compartilhamento de dados decorre, em parte, das preocupações com golpes P2P e da dificuldade de rastrear transações informais. Críticos nas redes sociais quenianas argumentam que a pressão de organismos internacionais pode afetar desproporcionalmente economias em desenvolvimento, mas autoridades do FATF mantêm que as lacunas identificadas precisam ser fechadas para que o país alcance a remoção da lista cinza.