国際通貨基金（IMF）は、ケニアに対し仮想資産規制にトラベルルール義務を組み込み、暗号通貨プラットフォームに対象取引の送金者・受取者情報を共有させるよう求めました。この勧告はIMFが2023年11月6日に公表した技術支援報告書に記されており、マネーロンダリング防止（AML）体制の強化と、2027年4月までに金融活動作業部会（FATF）のグレイリストから除外されるケニアの取り組みを支援することが目的です。

IMFが推奨する内容

IMF報告書によれば、ケニアは仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対し、デジタル資産の送金時に氏名、識別番号、住所、口座参照、ウォレットアドレスなどのデータポイントを収集・検証・送信することを求めるべきだとしています。同機関は、ケニアの現行トラベルルール実装に「重大なギャップ」があり、取引前または取引中にVASPが相手機関と情報を交換する義務が十分に果たされていないと指摘しています。共有されたデータは、ケニアの金融情報部門である金融報告センターが制裁リストと照合し、疑わしい取引報告を行うために活用されます。

ケニアの既存制度と今後の改革

ケニアは2025年11月に仮想資産サービスプロバイダー法を制定し、中央銀行と資本市場庁が監督するライセンス制度を導入しました。この法律は、ライセンス取得済みの取引所、ブローカー、ステーブルコイン発行者に対し顧客識別と記録保持義務を課しています。しかし、IMFの助言は、まだ法制度に組み込まれていない機関間データ共有の層を追加するものです。勧告を実施するには、VASPが本人確認システムを強化し、安全な送信プロトコルを構築、資本市場庁のブロックチェーン監視ソフトウェア（20以上のネットワークを追跡可能）と統合する必要があります。

ケニアの暗号市場への影響

2026年6月までの1年間で約57億ドル規模と評価されるケニアの暗号市場は、アフリカで3番目に大きいです。ステーブルコインが国境を越える送金や送金サービスを支配し、個人間取引（P2P）も広く行われています。IMFがデータ共有に焦点を当てる背景には、P2P詐欺や非公式取引の追跡困難性への懸念があります。ケニアのソーシャルメディアでは、国際機関からの圧力が途上国に過度な負担をかけるとの批判もありますが、FATF関係者はグレイリスト除外のために指摘されたギャップを埋める必要があると強調しています。

今後の注目点

注視すべき主な動向は、IMFの勧告に対するケニアの立法対応、仮想資産サービスプロバイダー法や関連金融法案の改正、そして2027年4月のレビューに向けたFATFのコンプライアンス評価です。また、資本市場庁のブロックチェーン監視プラットフォームの展開と、暗号取引所がAMLプロセスをどのように適応させるかが、提案されたトラベルルール義務の実務的影響を示す指標となります。