El Fondo Monetario Internacional (FMI) ha instado a Kenia a incorporar obligaciones de la Travel Rule en su normativa de activos virtuales, exigiendo a las plataformas de criptomonedas compartir los datos de identificación del remitente y del destinatario para las transferencias cubiertas. La recomendación, descrita en el informe de asistencia técnica del FMI del 6 de noviembre, busca reforzar los controles contra el lavado de dinero (AML) y apoyar la solicitud de Kenia para ser retirada de la lista gris del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) antes de abril de 2027.

Qué está recomendando el FMI

Según el informe del FMI, Kenia debería obligar a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) a recopilar, verificar y transmitir un conjunto de datos —incluyendo nombres, números de identificación, direcciones físicas, referencias de cuentas y direcciones de billeteras— al procesar transferencias de activos digitales. La agencia indica que “existe una brecha significativa” en la implementación actual de la Travel Rule del GAFI en Kenia, que obliga a los VASPs a intercambiar esta información con instituciones contrapartes antes o durante una transacción. Los datos compartidos permitirían al Centro de Reporte Financiero, la unidad de inteligencia financiera de Kenia, filtrar las transferencias contra listas de sanciones y presentar reportes de transacciones sospechosas.

Marco regulatorio actual de Kenia y reformas pendientes

Kenia introdujo su Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales en noviembre de 2025, creando un régimen de licencias supervisado por el Banco Central de Kenia y la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA). La ley ya impone deberes de identificación del cliente y conservación de registros a los intercambios, corredores y emisores de stablecoins con licencia. Sin embargo, el consejo del FMI añade una capa de intercambio interinstitucional de datos que aún no está codificada. Implementar la recomendación probablemente requerirá que los VASPs actualicen sus sistemas de verificación de identidad, establezcan protocolos seguros de transmisión e integren su operativa con el software de monitoreo de blockchain de la CMA, que puede rastrear actividad en más de 20 redes.

Implicaciones para el mercado cripto keniano

El mercado cripto de Kenia, valorado en aproximadamente 5.700 millones de dólares en el año hasta junio de 2026, es el tercero más grande de África. Los stablecoins dominan los pagos transfronterizos y las remesas, mientras que el comercio entre pares (P2P) sigue siendo muy extendido. El enfoque del FMI en el intercambio de datos se debe en parte a la preocupación por estafas P2P y la dificultad de rastrear transacciones informales. Críticos en redes sociales kenianas argumentan que la presión de organismos internacionales podría afectar desproporcionadamente a economías en desarrollo, pero funcionarios del GAFI sostienen que las brechas identificadas deben cerrarse para que el país logre la eliminación de la lista gris.