Міжнародний валютний фонд (МВФ) закликав Кенію включити зобов’язання за Travel Rule у регулювання віртуальних активів, вимагаючи від криптовалютних платформ обмінюватися ідентифікаційними даними відправника та одержувача для охоплених переказів. Рекомендація, викладена у технічному звіті МВФ від 6 листопада, спрямована на посилення контролю за відмиванням грошей (AML) та підтримку зусиль Кенії щодо зняття зі «сірої» листки ФАТФ до квітня 2027.

Що радить МВФ

За даними звіту МВФ, Кенія повинна вимагати від постачальників послуг віртуальних активів (VASPs) збирати, верифікувати та передавати набір даних – включно з іменами, ідентифікаційними номерами, фізичними адресами, посиланнями на рахунки та адресами гаманців – під час обробки цифрових переказів. Агентство зазначає, що в Кенії існує «значний прогал у» впровадженні Travel Rule, який зобов’язує VASPs обмінюватися цією інформацією з контрагентськими установами до або під час транзакції. Спільні дані дозволять Центру фінансової звітності Кенії, її підрозділу фінансової розвідки, перевіряти перекази за санкційними списками та подавати повідомлення про підозрілі транзакції.

Існуюча нормативна база Кенії та заплановані реформи

У листопаді 2025 Кенія прийняла закон про постачальників послуг віртуальних активів, створивши ліцензійну схему під контролем Центрального банку Кенії та Управління ринків капіталу. Закон вже накладає обов’язки ідентифікації клієнтів та ведення записів на ліцензовані біржі, брокерів та емітентів стейблкоїнів. Однак порада МВФ додає шар міжвідомчого обміну даними, який ще не закріплений у законі. Реалізація рекомендації, ймовірно, вимагатиме від VASPs оновлення систем верифікації особистості, створення безпечних протоколів передачі та інтеграції з блокчейн‑моніторинговим програмним забезпеченням CMA, що може відстежувати активність у понад 20 мережах.

Наслідки для крипторинку Кенії

Крипторинок Кенії, вартістю приблизно 5,7 млрд доларів у році, що закінчився червнем 2026, є третім за розміром в Африці. Стейблкоїни домінують у трансграничних платежах та переказах, а торгівля peer‑to‑peer (P2P) залишається поширеною. Фокус МВФ на обміні даними частково зумовлений стурбованістю щодо P2P‑шахрайств і складністю відстеження неформальних транзакцій. Критики в кенійських соцмережах стверджують, що тиск міжнародних інституцій може непропорційно впливати на економіки, що розвиваються, проте представники ФАТФ наголошують, що виявлені прогалини треба усунути для досягнення зняття зі «сірої» листки.

Що слід стежити далі

Ключові події для спостереження: реакція законодавчої влади Кенії на рекомендації МВФ, можливі поправки до Закону про постачальників послуг віртуальних активів або суміжних фінансових законопроектів, а також оцінка ФАТФ щодо відповідності Кенії перед оглядом у квітні 2027. Крім того, запуск блокчейн‑моніторингової платформи CMA та адаптація AML‑процесів криптобірж покажуть практичний вплив запропонованих зобов’язань за Travel Rule.