Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов США в пятницу выпустила приказ, запрещающий американским финансовым учреждениям обрабатывать любые переводы на MEXC Global или с этой криптобиржи, которая входит в топ-20 в мире по объему торгов. Это действие, являющееся частью операции «Экономический изгой» (Operation Economic Outcast), обвиняет MEXC в содействии как минимум $16 млрд незаконных транзакций, связанных с обходом санкций и киберпреступностью с участием России, Ирана и КНДР, согласно заявлению ведомства.

Предполагаемая деятельность по обходу санкций

В приказе FinCEN указано, что с мая 2021 по май 2026 года MEXC перевела около $16 млрд, связанных с запрещенной деятельностью, включая почти $1,5 млрд, связанных с обходом санкций против России, и $232 млн прямых транзакций с санкционными российскими биржами Garantex и ее преемником Grinex. Ведомство также указало на около $200 млн, связанных со стейблкоином A7A5 — токеном, обеспеченным рублями и используемым российской сетью A7, — и примерно $22 млн, которые пошли на пользу Центрального банка Ирана и Корпусу стражей Исламской революции.

Выявленные недостатки в соблюдении норм

Несмотря на публичные заявления о наличии надежных мер по противодействию отмыванию денег (AML) и запрете пользователей из Ирана и КНДР, FinCEN заявил, что программа комплаенса MEXC страдает от «серьезных недостатков». Биржа продолжала вести операции с санкционными российскими платформами задолго после включения Garantex в санкционные списки, а также обрабатывала значительные объемы для лиц, недавно внесенных Минфином в черный список, таких как иранская биржа Nobitex.

Регуляторное влияние и сроки

Приказ ссылается на Закон о борьбе с отмыванием денег в России, инструмент, который Минфин все чаще использует для отключения криптоинфраструктуры, обходящей традиционную систему корреспондентских банковских отношений. Запрет вступает в силу через 30 дней после публикации в Федеральном реестре, что дает американским банкам и платежным провайдерам время до начала января 2027 года для прекращения всех переводов средств, связанных с MEXC. Министр финансов Скотт Бессент подчеркнул, что американским финансовым учреждениям необходимо выбирать между поддержкой санкционных режимов и сохранением доступа к финансовой системе США.

Что наблюдать дальше

Аналитики будут следить за тем, попытается ли MEXC перестроить свою AML-структуру для восстановления доступа к американским банкам, и как другие биржи отреагируют на расширяющееся давление Минфина. Дополнительные санкционные меры против связанных лиц в сети A7 в России или криптоотрасли Ирана могут расширить охват приказа. Наконец, реакция рынка на исключение биржи с высоким объемом торгов из финансовой экосистемы США может повлиять на потоки ликвидности на других платформах.