미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 금요일에 미국 금융기관이 전 세계 거래량 기준 상위 20위 안에 드는 암호화폐 거래소 MEXC Global과의 모든 송금 처리를 금지하는 명령을 발표했습니다. 이번 조치는 재무부의 ‘Operation Economic Outcast’ 프로그램의 일환으로, MEXC가 러시아·이란·북한과 연계된 제재 회피 및 사이버 범죄와 관련된 최소 160억 달러 규모의 불법 거래를 조장했다고 주장합니다.

제재 회피 의혹

FinCEN 명령에 따르면 2021년 5월부터 2026년 5월까지 MEXC는 금지된 활동과 연관된 약 160억 달러를 이동시켰으며, 이 중 약 15억 달러는 러시아 제재 회피와 관련되고, 2억 3천200만 달러는 제재 대상 러시아 거래소 Garantex와 그 후속인 Grinex와의 직접 거래에 사용되었습니다. 또한 러시아 A7 Network가 발행한 루블 연동 스테이블코인 A7A5와 연계된 약 2억 달러와 이란 중앙은행 및 이슬람 혁명수비대에 혜택을 준 약 2천200만 달러도 포함되었습니다.

컴플라이언스 결함 지적

FinCEN은 MEXC가 AML(자금세탁방지) 통제 체계가 견고하다고 공개적으로 주장하고 이란·북한 사용자를 차단했음에도 불구하고, ‘심각한 결함’이 존재한다고 밝혔습니다. 거래소는 Garantex 지정 이후에도 제재 대상 러시아 플랫폼과 거래를 지속했으며, 최근 재무부가 블랙리스트에 올린 이란 Nobitex 거래소 등에도 대규모 거래를 처리했습니다.

규제 영향 및 일정

이번 명령은 ‘러시아 자금세탁 방지법(Combating Russian Money Laundering Act)’을 근거로 하며, 전통적인 코루스폰던트 뱅킹 시스템을 우회하는 암호화폐 인프라를 차단하는 데 재무부가 점점 더 많이 활용하고 있습니다. 금지 조치는 연방관보에 게재된 후 30일 뒤 발효되어, 미국 은행 및 결제 서비스 제공자는 2027년 1월 초까지 MEXC와 관련된 모든 자금 이체를 중단해야 합니다. 스콧 베센트 재무장관은 미국 금융기관이 제재 대상 정권을 지원하거나 미국 금융 시스템 접근을 유지할지 선택해야 한다고 강조했습니다.

다음 관찰 포인트

분석가들은 MEXC가 AML 프레임워크를 재구성해 미국 은행 접근을 회복하려는 시도와, 다른 거래소들이 재무부의 확대 단속에 어떻게 대응할지를 주시할 것입니다. 러시아 A7 네트워크나 이란 암호화폐 부문 관련 실체에 대한 추가 제재 지정이 명령 범위를 확대할 가능성도 있습니다. 마지막으로, 고거래량 거래소가 미국 금융 생태계에서 제외됨에 따라 시장 유동성 흐름이 다른 플랫폼에 어떤 영향을 미칠지 주목됩니다.