Фінансова мережа боротьби з фінансовими злочинами Міністерства фінансів США (FinCEN) у п’ятницю видала наказ, який забороняє американським фінансовим установам обробляти будь‑які перекази до чи від MEXC Global, криптовалютної біржі, що входить до топ‑20 за обсягом торгів у світі. Заходи, що є частиною операції «Economic Outcast» Міністерства, звинувачують MEXC у сприянні щонайменше $16 млрд незаконних транзакцій, пов’язаних із ухиленням від санкцій та кіберзлочинами, що стосуються Росії, Ірану та Північної Кореї, згідно з документами агентства.

Alleged Sanctions‑Evasion Activity

За наказом FinCEN, у період з травня 2021 р. по травень 2026 р. MEXC перемістила приблизно $16 млрд, пов’язаних із забороненою діяльністю, включаючи майже $1,5 млрд, пов’язаних із ухиленням від російських санкцій, та $232 млн прямих транзакцій з санкціонованими російськими біржами Garantex та її наступницею Grinex. Агентство також зазначила близько $200 млн, пов’язаних зі стабільною монетою A7A5 — токеном, підкріпленим рублем, що використовується російською мережею A7, та приблизно $22 млн, що вигодували центральному банку Ірану та Ісламському революційному корпусу охорони.

Compliance Deficiencies Highlighted

Незважаючи на публічні заяви про наявність потужних антивідмивних (AML) контролів і заборону користувачам з Ірану та Північної Кореї, FinCEN зазначив, що програма комплаєнсу MEXC має «серйозні недоліки». Біржа продовжувала здійснювати операції з санкціонованими російськими платформами навіть після включення Garantex до санкційного списку, і обробляла великі об’єми для суб’єктів, які Міністерство нещодавно включило до чорного списку, зокрема іранської біржі Nobitex.

Regulatory Impact and Timeline

Наказ спирається на Закон про боротьбу з відмиванням грошей у Росії, інструмент, який Міністерство фінансів США все частіше використовує для відключення крипто‑інфраструктури, що обходить традиційну кореспондентську банківську систему. Заборона набирає чинності через 30 днів після публікації у Federal Register, даючи американським банкам і платіжним провайдерам до початку січня 2027 р. часу припинити всі перекази, пов’язані з MEXC. Міністр фінансів Скотт Бессент підкреслив, що фінансові установи США мають обирати між підтримкою санкціонованих режимів і збереженням доступу до американської фінансової системи.

What to Watch Next

Аналітики стежитимуть за тим, чи спробує MEXC перебудувати свою AML‑структуру, щоб відновити доступ до американських банків, і як інші біржі реагуватимуть на розширення репресій Міністерства. Подальші санкційні позначення пов’язаних суб’єктів у російській мережі A7 або іранському криптосекторі можуть розширити сферу дії наказу. Нарешті, реакція ринку на виключення високоволумінної біржі з фінансової екосистеми США може вплинути на ліквідність інших платформ.