Le réseau FinCEN du Trésor américain a publié vendredi un ordre interdisant aux institutions financières américaines de traiter tout transfert à destination ou en provenance de MEXC Global, plateforme d'échange de cryptomonnaies classée parmi les 20 plus importantes par volume. Cette mesure, inscrite dans le cadre de l'opération Economic Outcast du Trésor, accuse MEXC d'avoir facilité au moins 16 milliards de transactions illicites liées à l'évasion de sanctions et à la cybercriminalité impliquant la Russie, l'Iran et la Corée du Nord, selon le dossier de l'agence.

Activité d'évasion de sanctions alléguée

L'ordre de FinCEN indique qu'entre mai 2021 et mai 2026, MEXC a déplacé environ 16 milliards liés à des activités prohibées, dont près de 1,5 milliard associé à l'évasion de sanctions russes et 232 millions de transactions directes avec les plateformes russes sanctionnées Garantex et son successeur Grinex. L'agence cite également environ 200 millions liés au stablecoin A7A5 – un jeton adossé au rouble utilisé par le réseau A7 russe – et environ 22 millions profitant à la banque centrale iranienne et au Corps des gardiens de la révolution islamique.

Déficiences de conformité mises en évidence

Bien que MEXC affirme publiquement disposer de contrôles anti-blanchiment (AML) robustes et interdise les utilisateurs d'Iran et de Corée du Nord, FinCEN a déclaré que le programme de conformité de la plateforme présentait « des déficiences graves ». L'échange a continué à transiger avec les plateformes russes sanctionnées bien après la désignation de Garantex, et il a traité d'importants volumes pour des entités récemment inscrites sur liste noire par le Trésor, comme la plateforme iranienne Nobitex.

Impact réglementaire et calendrier

L'ordre s'appuie sur le Combating Russian Money Laundering Act, un dispositif que le Trésor utilise de plus en plus pour couper les infrastructures crypto contournant le système bancaire traditionnel. L'interdiction devient effective 30 jours après sa publication au Federal Register, donnant aux banques et prestataires de paiement américains jusqu'au début janvier 2027 pour stopper tout transfert de fonds impliquant MEXC. Le secrétaire au Trésor, Scott Bessent, a souligné que les institutions financières américaines doivent choisir entre soutenir des régimes sanctionnés et conserver l'accès au système financier US.

À surveiller ensuite

Les analystes suivront si MEXC cherche à restructurer son cadre AML pour regagner l'accès aux banques américaines, et comment les autres plateformes réagiront à la répression croissante du Trésor. De nouvelles désignations de sanctions contre des entités liées au réseau A7 russe ou au secteur crypto iranien pourraient élargir le champ de l'ordre. Enfin, la réaction du marché à la sortie d'une plateforme à fort volume du système financier américain pourrait influencer les flux de liquidité vers d’autres plateformes.