A Rede de Execução de Crimes Financeiros do Tesouro dos EUA (FinCEN) emitiu, na sexta‑feira, uma ordem que impede instituições financeiras americanas de processar quaisquer transferências de ou para a MEXC Global, corretora de criptomoedas que está entre as 20 maiores do mundo por volume. A medida, parte da Operação Economic Outcast do Tesouro, acusa a MEXC de facilitar pelo menos US$16 bilhões em transações ilícitas vinculadas à evasão de sanções e cibercrime envolvendo Rússia, Irã e Coreia do Norte, conforme o documento da agência.

Atividade Alegada de Evasão de Sanções

A ordem da FinCEN afirma que, entre maio 2021 e maio 2026, a MEXC movimentou cerca de US$16 bilhões ligados a atividades proibidas, incluindo quase US$1,5 bilhão associado à evasão de sanções russas e US$232 milhões em transações diretas com as exchanges russas sancionadas Garantex e sua sucessora Grinex. A agência também citou cerca de US$200 milhões vinculados ao stablecoin A7A5 — token lastreado em rublo usado pela A7 Network da Rússia — e aproximadamente US$22 milhões que beneficiaram o banco central iraniano e o Corpo da Guarda Revolucionária Islâmica.

Deficiências de Conformidade Evidenciadas

Apesar de afirmar publicamente possuir controles robustos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e de proibir usuários do Irã e da Coreia do Norte, a FinCEN disse que o programa de compliance da MEXC apresentava “deficiências graves”. A corretora continuou a operar com as plataformas russas sancionadas muito tempo depois da designação da Garantex e processou volumes consideráveis para entidades recentemente incluídas na lista negra do Tesouro, como a exchange iraniana Nobitex.

Impacto Regulatório e Cronograma

A ordem invoca a Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro Russa, ferramenta que o Tesouro tem usado cada vez mais para cortar infraestruturas cripto que contornam o sistema bancário tradicional de correspondentes. A proibição se torna efetiva 30 dias após sua publicação no Federal Register, dando a bancos e provedores de pagamento dos EUA até o início de janeiro 2027 para interromper todas as transferências envolvendo a MEXC. O secretário do Tesouro, Scott Bessent, enfatizou que as instituições financeiras americanas devem escolher entre apoiar regimes sancionados ou manter acesso ao sistema financeiro dos EUA.

O Que observar a seguir

Analistas acompanharão se a MEXC buscará reestruturar seu framework AML para reconquistar acesso aos bancos dos EUA e como outras corretoras reagirão ao endurecimento da repressão do Tesouro. Novas designações de sanções contra entidades relacionadas à rede A7 da Rússia ou ao setor cripto do Irã podem ampliar o alcance da ordem. Por fim, a reação do mercado à remoção de uma exchange de alto volume do ecossistema financeiro americano pode influenciar os fluxos de liquidez em outras plataformas.