La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de EE. UU. emitió el viernes una orden que prohíbe a las instituciones financieras de EE. UU. procesar cualquier transferencia a o desde MEXC Global, una exchange de criptomonedas que se encuentra entre las 20 principales del mundo por volumen. La medida, parte de la Operación Economic Outcast del Tesoro, acusa a MEXC de facilitar al menos 16.000 millones de dólares en transacciones ilícitas vinculadas a la evasión de sanciones y la ciberdelincuencia que involucran a Rusia, Irán y Corea del Norte, según el expediente de la agencia.

Actividad alegada de evasión de sanciones

La orden de FinCEN establece que entre mayo de 2021 y mayo de 2026, MEXC movió aproximadamente 16.000 millones de dólares conectados a actividades prohibidas, incluyendo casi 1.500 millones de dólares vinculados a la evasión de sanciones rusas y 232 millones de dólares en transacciones directas con las exchanges rusas sancionadas Garantex y su sucesora Grinex. La agencia también citó unos 200 millones de dólares vinculados al stablecoin A7A5, un token respaldado por el rublo utilizado por la red A7 de Rusia, y aproximadamente 22 millones de dólares que beneficiaron al banco central de Irán y a la Guardia Revolucionaria Islámica.

Deficiencias de cumplimiento destacadas

A pesar de afirmar públicamente tener controles robustos de lucha contra el lavado de dinero (AML) y prohibir a usuarios de Irán y Corea del Norte, FinCEN dijo que el programa de cumplimiento de MEXC sufrió "deficiencias graves". La exchange continuó transando con las plataformas rusas sancionadas mucho después de la designación de Garantex, y procesó volúmenes significativos para entidades que el Tesoro ha incluido recientemente en listas negras, como la exchange iraní Nobitex.

Impacto regulatorio y cronograma

La orden invoca la Ley de Lucha contra el Lavado de Dinero Ruso, una herramienta que el Tesoro ha utilizado cada vez más para cortar la infraestructura cripto que evade el sistema bancario de correspondencia tradicional. La prohibición entra en vigor 30 días después de su publicación en el Registro Federal, dando a los bancos y proveedores de pago de EE. UU. hasta principios de enero de 2027 para detener todas las transferencias de fondos que involucren a MEXC. El secretario del Tesoro, Scott Bessent, enfatizó que las instituciones financieras de EE. UU. deben elegir entre apoyar regímenes sancionados y mantener el acceso al sistema financiero de EE. UU.

Qué observar a continuación

Los analistas vigilarán si MEXC busca reestructurar su marco de AML para recuperar el acceso a los bancos de EE. UU., y cómo reaccionan otras exchanges a la creciente campaña del Tesoro. Nuevas designaciones de sanciones contra entidades relacionadas en la red A7 de Rusia o el sector cripto de Irán podrían ampliar el alcance de la orden. Finalmente, la reacción del mercado a la exclusión de una exchange de alto volumen del ecosistema financiero de EE. UU. podría influir en los flujos de liquidez en otras plataformas.