DeFi‑кредитные платформы Aave и Lido совместно потеряли около $1,7 млрд из своего общего заблокированного капитала (TVL) после того, как Binance объявил о взломе на $6,34 млрд 29 октября, сообщает CryptoSlate. Инцидент совпал с более широким падением капитализации стейблкоинов на $10,8 млрд за предшествующие 30 дней, усилив напряжённость ликвидности для заёмщиков и поставщиков.

Экстренный ответ Aave и рост использования

После взлома Aave активировала экстренную заморозку, блокировав новые депозиты в 175 резервов V3 и 117 резервов V4, при этом выводы, погашения и ликвидации оставались доступными. LlamaRisk сообщила, что выводы привели к использованию нескольких крупных резервов в диапазоне от 92 % до 100 %, оставив почти без свободного капитала и повысив стоимость заимствования. Протокол также временно сократил верхние границы своих процентных кривых, чтобы управлять всплеском спроса на ликвидность.

Сокращение TVL Lido на фоне падения стейблкоинов

Lido за тот же период зафиксировал снижение TVL на $713 млн, став вторым по величине проигравшим после Aave. Это падение отражает общее сокращение предложения стейблкоинов, которое упало более чем на $10 млрд, поскольку эмитенты выкупали USDT и USDC за фиат. Дашборд DeFiLlama зафиксировал капитализацию стейблкоинов в $293,8 млрд 3 ноября, против $304,6 млрд месяцем ранее.

Основные факторы и более широкие последствия

Взлом Binance добавил прямой шок DeFi, когда кошелёк, связанный с эксплойтером, предоставил примерно 60 млн USDT Aave и занял почти 20 000 WETH (около $44,6 млн). Оценка LlamaRisk описала позицию как пере‑залоговую и подлежащую обычной ликвидации, но инцидент подчеркнул хрупкость ликвидности, обеспеченной стейблкоинами. Кроме того, рынок стейблкоинов уже сокращался до взлома: DeFiLlama зафиксировала падение общей капитализации на $5,5 млрд с начала октября до конца октября.

Что будет дальше

Аналитики будут следить за тем, восстановит ли Aave полную возможность заимствования под залог USDT, USDC и USDT0, и сможет ли Lido привлечь новые депозиты для восстановления своего TVL. Кроме того, темпы чистой эмиссии стейблкоинов и любые дальнейшие инциденты безопасности на крупных биржах станут ключевыми индикаторами здоровья ликвидности на рынках DeFi‑кредитования.