Группа финансовых действий (FATF) опубликовала новый отчёт 5 ноября 2026 г., назвав виртуальные активы основным каналом отмывания для мошеннических схем, действующих в Юго‑Восточной Азии. Парижская межправительственная организация, устанавливающая глобальные стандарты по борьбе с отмыванием денег, подчеркнула, как системы быстрых криптовалютных платежей позволяют мошенникам перемещать украденные средства за считанные минуты, часто ещё до того, как жертвы замечают кражу.

Как мошеннические схемы используют крипту

Согласно FATF, мошеннические схемы начинают свою деятельность в социальных сетях и мессенджерах, набирая работников и выбирая жертв до открытия «окна оплаты». Как только жертва переводит средства, отчёт отмечает, что деньги могут попасть в выходной кошелёк за две‑пять минут, тогда как большинство жертв обнаруживают потерю примерно через 20 часов. Быстрое расчёты криптовалютных транзакций, особенно стейблкоинов, называют главным препятствием для своевременного вмешательства.

Стейблкоины и группа Huione

Седьмое обновление FATF по виртуальным активам показало, что большинство нелегальной блокчейн‑деятельности теперь проходит через стейблкоины. Особое внимание уделено камбоджийской группе Huione, которой, как утверждается, отмыла не менее 4 млрд долл. в период с 2021 по 2025 гг. из схем мошенничества и кибер‑краж Северной Кореи. Платформа Huione, описываемая как крупнейший зафиксированный нелегальный онлайн‑рынок, связала кошельки, получившие минимум 24 млрд долл. В 2025 году FinCEN США предпринял шаги по отключению Huione от американской финансовой системы, отметив её «незамораживаемый» стейблкоин USDH, созданный для обхода обычных механизмов заморозки.

Рекомендации для правительств

FATF призывает к скоординированному ответу, рекомендуя банкам, операторам телекоммуникаций и технологическим компаниям быстро обмениваться информацией. Власти советуются действовать в первые 24‑72 часа после выявления мошенничества, когда средства ещё могут быть заморожены. Президент FATF Гайлс Томсон предупредил, что преступники «вооружаются ИИ и другими технологиями» для ведения своих операций, требуя срочной модернизации и ускорения регуляторных реакций.

Что будет дальше

Регуляторы региона, как ожидается, подготовят более жёсткие правила AML для эмитентов стейблкоинов, а правоохранительные органы могут усилить трансграничное сотрудничество для пресечения сетей, стоящих за мошенническими схемами. Следите за новыми рекомендациями FATF по ИИ‑мошенничеству и за возможными санкциями против дополнительных субъектов, подобных Huione.