A Financial Action Task Force (FATF) lançou um novo relatório em 5 de novembro de 2026, classificando ativos virtuais como um canal central de lavagem de dinheiro para esquemas de fraude operando no Sudeste Asiático. O organismo intergovernamental sediado em Paris, que define os padrões globais de combate à lavagem de dinheiro, destacou como os sistemas de pagamento cripto de alta velocidade permitem que golpistas movam fundos roubados em minutos, muitas vezes antes que as vítimas percebam o roubo.

Como os esquemas de fraude exploram a cripto

Segundo a FATF, os esquemas de fraude iniciam suas operações em redes sociais e aplicativos de mensagens, recrutando trabalhadores e mirando vítimas antes da abertura da “janela de pagamento”. Uma vez que a vítima transfere fundos, o relatório observa que o dinheiro pode chegar a uma carteira de saída em apenas dois a cinco minutos, enquanto a maioria das vítimas descobre a perda após cerca de 20 horas. O assentamento rápido de transações cripto, especialmente de stablecoins, é citado como o maior obstáculo para a intervenção oportuna.

Stablecoins e o Grupo Huione

A sétima atualização da FATF sobre ativos virtuais descobriu que a maioria da atividade ilegal em blockchain agora flui através de stablecoins. O relatório destacou o Grupo Huione, com sede no Camboja, que supostamente lavou pelo menos US$ 4 bilhões entre 2021 e 2025 de esquemas de fraude e roubos cibernéticos da Coreia do Norte. A plataforma da Huione, descrita como o maior mercado online ilegal registrado, vinculou carteiras que receberam pelo menos US$ 24 bilhões. Em 2025, o FinCEN do Tesouro dos EUA moveu-se para cortar a Huione do sistema financeiro americano, sinalizando sua stablecoin USDH “incongélável”, projetada para evadir os mecanismos típicos de congelamento.

Recomendações para os governos

A FATF insta uma resposta coordenada, recomendando que bancos, operadoras de telecomunicações e empresas de tecnologia compartilhem informações rapidamente. As autoridades são aconselhadas a agir nas primeiras 24 a 72 horas após a identificação de uma fraude, uma janela em que os fundos ainda podem ser potencialmente congelados. O presidente da FATF, Giles Thomson, alertou que os criminosos estão “armando a IA e outras tecnologias” para executar suas operações, chamando para uma modernização urgente e aceleração das respostas regulatórias.

O que observar a seguir

Os reguladores da região devem elaborar regras mais rígidas de AML para emissores de stablecoins, enquanto as agências de aplicação da lei podem aumentar a cooperação transfronteiriça para mirar as redes por trás dos esquemas de fraude. Fique atento a novos direcionamentos da FATF sobre fraudes impulsionadas por IA e a possíveis sanções contra entidades adicionais semelhantes à Huione.