El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó un nuevo informe el 5 de noviembre de 2026, calificando a los activos virtuales como un canal central de lavado para los compuestos de estafa que operan en el Sudeste Asiático. El organismo intergubernamental con sede en París, que establece normas globales contra el lavado de dinero, destacó cómo los sistemas cripto de pagos rápidos permiten a los estafadores mover fondos robados en minutos, a menudo antes de que las víctimas noten el robo.

Cómo los Compuestos de Estafa Explotan la Cripto

Según el GAFI, los compuestos de estafa inician sus operaciones en redes sociales y aplicaciones de mensajería, reclutando trabajadores y apuntando a víctimas antes de que se abra la “ventana de pago”. Una vez que la víctima transfiere fondos, el informe señala que el dinero puede llegar a una billetera de salida en tan solo dos a cinco minutos, mientras que la mayoría de las víctimas descubren la pérdida tras aproximadamente 20 horas. La liquidación rápida de transacciones cripto, especialmente los stablecoins, se cita como el mayor obstáculo para una intervención oportuna.

Stablecoins y el Grupo Huione

La séptima actualización del GAFI sobre activos virtuales encontró que la mayor parte de la actividad ilegal en blockchain ahora fluye a través de stablecoins. Señaló al Grupo Huione, con sede en Camboya, que supuestamente lavó al menos 4 mil millones de dólares entre 2021 y 2025 provenientes de esquemas fraudulentos y robos cibernéticos norcoreanos. La plataforma de Huione, descrita como el mayor mercado ilegal en línea registrado, vinculó billeteras que recibieron al menos 24 mil millones de dólares. En 2025, FinCEN del Tesoro de EE. UU. tomó medidas para cortar a Huione del sistema financiero estadounidense, señalando su stablecoin USDH “no congelable” diseñada para evadir los mecanismos típicos de congelación.

Recomendaciones para los Gobiernos

El GAFI pide una respuesta coordinada, recomendando que bancos, operadores de telecomunicaciones y empresas tecnológicas compartan información rápidamente. Se aconseja a las autoridades actuar dentro de las primeras 24 a 72 horas después de identificar una estafa, ventana en la que los fondos aún pueden ser congelados. El presidente del GAFI, Giles Thomson, advirtió que los criminales están “armando con IA y otras tecnologías” sus operaciones, y pidió una modernización urgente y una aceleración de las respuestas regulatorias.

Qué Vigilar a Continuación

Se espera que los reguladores de la región redacten normas AML más estrictas para los emisores de stablecoins, mientras que las agencias de aplicación de la ley podrían aumentar la cooperación transfronteriza para atacar las redes detrás de los compuestos de estafa. Esté atento a nuevas directrices del GAFI sobre fraudes impulsados por IA y a posibles sanciones contra entidades adicionales similares a Huione.