Finansal Eylem Görev Gücü (FATF), 5 Kasım 2026 tarihinde yeni bir rapor yayımlayarak sanal varlıkları Güneydoğu Asya’da faaliyet gösteren dolandırıcılık şirketleri için temel bir aklama kanalı olarak nitelendirdi. Küresel kara para aklamayı önleme standartlarını belirleyen Paris merkezli bu devletlerarası kuruluş, hızlı ödeme kripto sistemlerinin dolandırıcıların çalınan fonları dakikalar içinde, çoğu zaman mağdurların hırsızlığı fark etmesinden önce hareket ettirmesine olanak sağladığını vurguladı.

Dolandırıcılık Şirketleri Kriptoyu Nasıl Kullanıyor

FATF'e göre, dolandırıcılık şirketleri sosyal medya ve mesajlaşma uygulamaları üzerinden operasyonlarını başlatıyor, çalışanları işe alıyor ve “ödeme penceresi” açılmadan önce hedefleri belirliyor. Bir mağdur fon transferi gerçekleştirdiğinde, rapor paranın iki ila beş dakika içinde bir çıkış cüzdanına ulaşabildiğini, çoğu mağdurun ise kaybı yaklaşık 20 saat sonra fark ettiğini belirtiyor. Özellikle stablecoin'lerin hızlı takas edilmesi, zamanında müdahale edilmesini en büyük engel olarak gösteriliyor.

Stablecoin'ler ve Huione Group

FATF’ın sanal varlıklar üzerine yedinci güncellemesi, yasa dışı blokzincir faaliyetlerinin büyük bir kısmının artık stablecoin'ler üzerinden aktığını ortaya koydu. Kamboçya merkezli Huione Group, 2021‑2025 yılları arasında dolandırıcılık şemaları ve Kuzey Kore siber hırsızlıklarından en az 4 milyar dolar akladığı iddiasıyla öne çıktı. Huione’un platformu, kaydedilen en büyük yasa dışı çevrimiçi pazar yeri olarak tanımlanıyor ve en az 24 milyar dolar değerinde cüzdanı birbirine bağladı. 2025 yılında ABD Hazine'sinin FinCEN'i, Huione’u Amerikan finans sisteminden izole etmeye çalıştı; “dondurulamayan” USDH stablecoin'i tipik dondurma mekanizmalarını atlatmak için tasarlanmıştı.

Hükümetler İçin Öneriler

FATF, koordineli bir yanıt çağrısında bulunarak bankalar, telekom operatörleri ve teknoloji firmalarının bilgileri hızlıca paylaşmasını öneriyor. Yetkililere, bir dolandırıcılık tespit edildikten sonraki ilk 24‑72 saat içinde harekete geçmeleri tavsiye ediliyor; bu süre içinde fonlar hâlâ dondurulabilir durumda. FATF Başkanı Giles Thomson, suçluların “AI ve diğer teknolojileri silah haline getirerek” operasyonlarını yürüttüğünü belirterek düzenleyici yanıtların modernizasyonu ve hızlandırılması gerektiğini vurguladı.

İleride Neler Olabilir

Bölgede düzenleyicilerin stablecoin ihraççıları için daha sıkı AML kuralları hazırlamaları beklenirken, kolluk kuvvetleri sınır ötesi iş birliğini artırarak dolandırıcılık şirketlerinin arkasındaki ağları hedef alabilir. FATF’ın AI‑tabanlı dolandırıcılık üzerine yeni rehberliği ve Huione benzeri ek varlıklara yönelik olası yaptırımları yakından takip edin.