金融活動作業部会（FATF）は2026年11月5日に新報告書を発表し、東南アジアで活動する詐欺コンパウンドの主要な洗浄チャネルとして暗号資産を位置付けました。パリ拠点の政府間機関である同部会は、グローバルなマネーロンダリング防止基準を策定しており、超高速決済暗号システムが詐欺師に数分で資金を移動させ、被害者が盗難に気付く前に資金が流出することを指摘しています。

詐欺コンパウンドが暗号資産を悪用する手口

FATFによれば、詐欺コンパウンドはソーシャルメディアやメッセージングアプリで活動を開始し、労働者をリクルートしながら被害者を狙います。「支払いウィンドウ」が開くと、被害者が送金した資金は2〜5分で出金ウォレットに到達し、ほとんどの被害者は約20時間後に損失に気付くと報告されています。特にステーブルコインの取引決済が迅速であることが、タイムリーな介入を妨げる最大の障壁とされています。

ステーブルコインとHuione Group

暗号資産に関するFATF第七次更新では、違法ブロックチェーン活動の大半がステーブルコインを通じて行われていることが明らかになりました。カンボジア拠点のHuione Groupは、2021年から2025年にかけて詐欺スキームや北朝鮮のサイバー盗難から少なくとも40億ドルを洗浄したとされています。同グループのプラットフォームは、記録上最大規模の違法オンラインマーケットプレイスとされ、少なくとも240億ドル相当のウォレットがリンクされていました。2025年、米国財務省のFinCENはHuioneを米国金融システムから排除し、凍結が困難なUSDHステーブルコインを「凍結不能」な手段として警告しました。

政府への提言

FATFは、銀行・通信事業者・テクノロジー企業が情報を迅速に共有する協調的な対応を求めています。当局は詐欺が判明した後の最初の24〜72時間以内に行動し、資金がまだ凍結可能なウィンドウで対処することが推奨されます。FATF会長のGiles Thomsonは、犯罪者が「AIやその他の技術を武器化」して活動を拡大していると警告し、規制対応の近代化と加速を緊急に求めました。

次に注目すべき点

地域の規制当局はステーブルコイン発行者に対するAML規則を強化する法案を策定する見込みで、捜査機関は詐欺コンパウンド背後のネットワークを標的とした国境を越える協力を拡大する可能性があります。FATFからのAI駆動詐欺に関する新たな指針や、Huioneに類似した追加企業への制裁情報に注目してください。