Block concorda com acordo de US$ 764 milhões com o DOJ enquanto lucro do Bitcoin cai 50 %

Block, a empresa de pagamentos fundada por Jack Dorsey, divulgou em um Form 10‑Q apresentado em 3 de nov. que firmou um acordo de persecução diferida com o Departamento de Justiça dos EUA. O acordo exigirá que a Block reserve US$ 764 milhões para resolver alegações de que não manteve um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro (AML) sob a Lei de Sigilo Bancário. O valor bruto antes dos créditos era cerca de US$ 964 milhões; acordos regulatórios anteriores concedem um crédito de US$ 200 milhões, resultando no valor líquido de US$ 764 milhões, conforme o documento.

Detalhes do acordo com o DOJ

Segundo o acordo proposto, as acusações criminais ficam diferidas por três anos e serão arquivadas se a Block cumprir uma série de obrigações de remediação. A estrutura espelha um acordo de persecução diferida de 2023 firmado pela Binance, embora a exposição da Block seja consideravelmente menor. O acordo ainda depende da aprovação final do tribunal, e a Block alertou que “perdas acima” do valor acumulado são “razoavelmente possíveis”.

Desempenho do negócio de Bitcoin

Os resultados trimestrais da Block mostram um contraste marcante entre o lucro geral e o segmento de Bitcoin. O lucro bruto total subiu 22 % para US$ 3,24 bilhões, com Cash App e Square registrando crescimento de lucro de dois dígitos. Em contrapartida, o lucro bruto do ecossistema Bitcoin caiu 50 % ao ano, para US$ 52 milhões, e a receita relacionada ao Bitcoin recuou 11 % para US$ 1,8 bilhão, segundo o comunicado da empresa. A Block afirmou que a queda decorreu de uma decisão estratégica de reduzir as taxas em certas transações de Bitcoin no Cash App, visando promover o Bitcoin como meio de pagamento e não como produto de negociação. A medida coincidiu com a queda do preço do BTC de cerca de US$ 114 mil para US$ 70 mil no mesmo período.

Contexto regulatório e perspectivas futuras

A investigação do DOJ remonta a março de 2023, quando a Hindenburg Research acusou o Cash App de inflar números de usuários e permitir verificações de identidade fracas que facilitavam atividades ilícitas. A Block negou as alegações, mas as denúncias geraram inquéritos do DOJ e da SEC, esta última encerrando sua investigação em março de 2025 sem recomendar sanções. Reguladores estaduais também atuaram: o Departamento de Serviços Financeiros de Nova York multou a Block em US$ 40 milhões em abril de 2025 por atraso em alertas de atividades suspeitas, e um acordo multistatal adicionou US$ 80 milhões em janeiro de 2025. Esses pagamentos anteriores compõem o crédito aplicado ao valor do DOJ. A Block está simultaneamente buscando uma licença para o Builders Bank, unidade destinada a oferecer serviços de custódia e fiduciários para Bitcoin. Reguladores provavelmente considerarão o histórico de conformidade da empresa ao avaliar o pedido de licença.