Block, das von Jack Dorsey gegründete Zahlungsunternehmen, gab in einem am 3. Nov. eingereichten Form 10‑Q bekannt, dass es eine Deferred‑Prosecution‑Vereinbarung mit dem US‑Justizministerium abgeschlossen hat. Die Vereinbarung verpflichtet Block, 764 Millionen Dollar zurückzulegen, um Vorwürfe zu begleichen, dass es kein wirksames Anti‑Money‑Laundering‑Programm (AML) nach dem Bank Secrecy Act unterhält. Der Bruttobetrag vor Gutschriften lag bei etwa 964 Millionen Dollar; frühere behördliche Vergleiche liefern eine Gutschrift von 200 Millionen Dollar, sodass der Nettobetrag bei 764 Millionen Dollar liegt, wie aus der Einreichung hervorgeht.

BTC / USD
Quelle: CoinGecko. Kurse sind Richtwerte.

Details der DOJ‑Vereinbarung

Im Rahmen des vorgeschlagenen Deals werden Strafanzeigen für drei Jahre ausgesetzt und bei Erfüllung einer Reihe von Remediations‑Verpflichtungen eingestellt. Die Struktur ähnelt einer 2023 von Binance geschlossenen Deferred‑Prosecution‑Vereinbarung, wobei Blocks Exposure deutlich kleiner ist. Der Vergleich bedarf noch der endgültigen gerichtlichen Genehmigung, und Block warnte, dass „Verluste über“ den angesammelten Betrag „vernünftigerweise möglich“ seien.

Performance des Bitcoin‑Geschäfts

Die Quartalsergebnisse von Block zeigen einen deutlichen Kontrast zwischen dem Gesamtergebnis und dem Bitcoin‑Segment. Der gesamte Bruttogewinn stieg um 22 % auf 3,24 Milliarden Dollar, wobei Cash App und Square jeweils ein zweistelliges Gewinnwachstum verzeichneten. Im Gegensatz dazu fiel der Bruttogewinn des Bitcoin‑Ökosystems im Jahresvergleich um 50 % auf 52 Millionen Dollar, und die Bitcoin‑bezogenen Einnahmen sanken um 11 % auf 1,8 Milliarden Dollar, wie das Unternehmen mitteilte. Block erklärte, der Rückgang resultiere aus einer strategischen Entscheidung, die Gebühren für bestimmte Cash‑App‑Bitcoin‑Transaktionen zu senken, um Bitcoin eher als Zahlungsrail denn als Handelsprodukt zu fördern. Dieser Schritt fiel mit einem Preisrückgang von BTC von etwa 114.000 Dollar auf 70.000 Dollar im selben Zeitraum zusammen.

Regulatorischer Hintergrund und Ausblick

Die DOJ‑Untersuchung reicht zurück bis März 2023, als der Short‑Seller Hindenburg Research behauptete, Cash App würde Nutzerzahlen aufblähen und schwache Identitätsprüfungen zulassen, die illegale Aktivitäten ermöglichten. Block wies die Vorwürfe zurück, doch sie lösten Untersuchungen des DOJ und der SEC aus, wobei Letztere ihre Prüfung im März 2025 ohne Durchsetzungsempfehlung abschloss. Auch staatliche Aufsichtsbehörden handelten: Das New Yorker Department of Financial Services verhängte im April 2025 eine Geldstrafe von 40 Millionen Dollar wegen Rückständen bei Verdachtsmeldungen, und ein multistaatlicher Vergleich fügte im Januar 2025 weitere 80 Millionen Dollar hinzu. Diese vorherigen Zahlungen bilden den Teil der Gutschrift, die auf den DOJ‑Betrag angerechnet wird. Block strebt gleichzeitig eine Konzession für die Builders Bank an, eine Einheit, die Verwahrungs‑ und Treuhanddienste für Bitcoin bereitstellen soll. Regulierungsbehörden werden bei der Bewertung des Antrags wahrscheinlich die Compliance‑Historie des Unternehmens berücksichtigen.