California Perintahkan Pengembalian $4,8 Juta kepada Korban Penipuan ATM Bitcoin Coinflip

Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) mengeluarkan perintah penegakan pada 4 Nov yang mewajibkan operator ATM kripto Coinflip mengembalikan lebih dari $4,8 juta kepada korban transaksi kios yang menipu. Perintah tersebut juga mengharuskan perusahaan menghentikan praktik ilegal, membayar denda sekitar $350.000 atas biaya berlebih, dan merombak prosedur perlindungan konsumen.

Temuan Regulasi dan Pelanggaran

Menurut DFPI, Coinflip gagal memverifikasi identitas pengguna secara memadai serta memantau, melaporkan, dan mengurangi aktivitas mencurigakan sejak 2021. Kekurangan ini memungkinkan penipu mengeksploitasi sekitar 500 kios yang berada di toko kelontong, SPBU, dan minimarket, sering melampaui batas transaksi harian $1.000 yang ditetapkan negara. Regulator mencatat pelanggaran Undang‑Undang Aset Keuangan Digital, peraturan anti‑pencucian uang federal, serta Undang‑Undang Perlindungan Konsumen Keuangan California yang melarang praktik keuangan yang tidak adil atau menipu.

Mekanisme Penipuan dan Profil Korban

Investigasi agen menunjukkan bahwa penipu biasanya menyamar sebagai agen pemerintah, bisnis, atau dukungan teknis, mengklaim akun pengguna telah disusupi, dan menekan korban—banyak di antaranya lansia—untuk menarik uang tunai dan membeli kripto melalui kios terdekat. Kode QR palsu kemudian mengarahkan koin yang dibeli ke dompet penipu. DFPI mencatat bahwa orang dewasa berusia 60 tahun ke atas menyumbang sekitar 71 % kerugian yang dilaporkan pada paruh pertama 2024, dan skema penyamaran mencakup sekitar 86 % insiden penipuan kios.

Tindakan Negara Bagian Lain dan Solusi Konsumen

Perintah California ini mengikuti tindakan serupa di negara bagian lain. Arizona baru‑baru ini berhasil mengembalikan total $171.332 kepada 35 korban ATM kripto, sementara Alabama dan Ohio telah menetapkan mekanisme pengembalian dana untuk penipuan terbaru. DFPI memelihara Crypto Scam Tracker dan mendorong konsumen mengajukan keluhan, menekankan bahwa transaksi kios yang bersifat langsung dan tidak dapat dibatalkan sulit dilacak dan dipulihkan tanpa intervensi regulator.

Apa yang Perlu Diperhatikan Selanjutnya

Regulator diperkirakan akan meningkatkan pengawasan terhadap operator ATM kripto secara nasional, berpotensi memperluas persyaratan kompensasi dan kepatuhan serupa ke yurisdiksi lain. Pemangku kepentingan harus memantau panduan DFPI yang akan datang tentang kontrol anti‑penipuan untuk operator kios, serta perkembangan litigasi atau penyelesaian yang melibatkan Coinflip dan perusahaan terkait lainnya.

Sumber

• Bitcoin.com News: