Комиссия по ценным бумагам и биржам США в четверг подала иск в федеральный суд Северной Калифорнии, обвинив два колорадских юридических лица — BG Wealth Sharing и DSJ Exchange — в организации криптовалютной инвестиционной схемы на $130 млн, выдававшей себя за зарегистрированную в SEC. По данным SEC, фирмы использовали документы из публичных баз данных агентства и подделали регистрационные сертификаты с печатью SEC, чтобы убедить десятки тысяч розничных инвесторов в официальном одобрении их торговой программы.

Как работала схема

С марта по середину июня 2026 г. предполагаемое мошенничество привлекло депозиты более чем с 223 000 блокчейн‑адресов, в среднем по $580 на адрес, согласно расчётам Unchained. SEC сообщает, что общие убытки инвесторов превышают $100 млн, при этом около $25 млн были возвращены в кошельки, вероятно принадлежащие инвесторам, что указывает на структуру выплат, похожую на Понци. BG Wealth подала форму ADV как исключительный советник в августе 2025 г., а DSJ Exchange подала форму D, объявив о предполагаемом предложении в $100 млн. Фирмы просили инвесторов проверять их легитимность, находя эти документы на сайте поиска советников SEC и в системе EDGAR, представляя поддельные сертификаты с указанием номеров CRD и CIK как доказательство регистрации.

Поддельные документы и вводящие в заблуждение тактики

В иске отмечается, что документы были вводящими в заблуждение: BG Wealth указала аудитора Indicator Global, которого нет в публичных реестрах бухгалтеров, и использовала виртуальный почтовый ящик в качестве главного офиса. После того как ФБР изъяло оригинальный домен BG Wealth 23 апреля, предполагаемый основатель компании Стивен Беард обвинил в этом китайского хакера, согласно SEC. Позднее DSJ Exchange прекратила вывод средств и потребовала «налог» за разблокировку аккаунтов, убеждая инвесторов внести дополнительные средства для перехода на новую платформу под названием HQIEX. Те, кто поддался, всё равно не смогли вывести деньги. 29 сентября DSJ Exchange переименовалась в Horizon Crest Capital в системе EDGAR и подала новую форму D.

Регуляторный ответ и потенциальные штрафы

SEC утверждает, что обе фирмы нарушили федеральные правила против мошенничества и дополнительно нарушили Закон об инвестиционных советниках, действуя через BG Wealth. Агентство требует судебных запретов, возврата незаконно полученной прибыли, гражданских штрафов и запрета BG Wealth подавать дальнейшие формы ADV как исключительный советник. По крайней мере семь иностранных регуляторов и семь штатов США уже выпустили предупреждения или начали принудительные действия, связанные со схемой.

Что следует наблюдать дальше

Инвесторам следует следить за предстоящими судебными документами, где будут уточнены требуемые SEC штрафы и планы возмещения пострадавшим. Регуляторы могут также выпустить дополнительные рекомендации о том, как фирмы могут корректно использовать документы SEC в маркетинговых материалах, чтобы предотвратить подобные злоупотребления. Дело подчёркивает возросший контроль над криптоинвестиционными платформами, заявляющими о регуляторной поддержке без надлежащей лицензии.