La Comisión de Valores y Bolsa de Tailandia (SEC) publicó una propuesta de borrador que fijaría un techo diario de 5 millones de baht por cliente para depósitos y retiros de stablecoins en operadores cripto regulados. Los límites se aplicarían por separado a depósitos y retiros, y el regulador indicó que la medida busca frenar el lavado de dinero, la ciberdelincuencia y los intentos de eludir normas de transferencias internacionales.

Titularidad y verificación de la cartera

Según el borrador, los clientes deben usar carteras que controlen personalmente, y los operadores estarán obligados a confirmar que las direcciones de cartera pertenecen al titular de la cuenta antes de autorizar cualquier transferencia de stablecoins. La SEC también planea prohibir transferencias hacia o desde carteras de terceros, reforzando el control sobre quién puede mover stablecoins en la plataforma.

Obligaciones de cumplimiento reforzadas

La propuesta obliga a los exchanges de cripto a cumplir con la Travel Rule, lo que implica recopilar y compartir información de transacciones con las autoridades competentes. Los operadores también deberán emplear herramientas de análisis blockchain para identificar carteras vinculadas a actividades sospechosas. Además, los exchanges deben divulgar la identidad de los creadores de mercado que proveen liquidez para los pares stablecoin‑baht.

Otros requisitos operativos

Los corredores de cripto quedarían prohibidos de usar proveedores de liquidez para pares stablecoin‑baht, y cualquier operación fuera de la plataforma que involucre stablecoins estaría sujeta a un tamaño mínimo de transacción de 3 millones de baht. El borrador sigue a una consulta de septiembre que inicialmente sugirió límites de transferencia y una supervisión más estricta de los proveedores de servicios cripto.

Qué observar a continuación

La SEC ha abierto un período de comentarios públicos sobre el borrador, y se espera que las normas finales se publiquen a finales de este año. Los interesados estarán atentos a la postura del regulador respecto a los plazos de aplicación, posibles sanciones por incumplimiento y si los límites se ajustarán en respuesta a la retroalimentación de la industria.

FAQ

¿Cuál es el límite diario propuesto por la SEC de Tailandia para transacciones de stablecoins?

El borrador establece un límite de 5 millones de baht (aproximadamente $148,000) por cliente tanto para depósitos como para retiros cada día.