Комісія з цінних паперів Таїланду (SEC) оприлюднила проєкт пропозиції, який передбачає обмеження щоденних депозитів та виведень стабільних монет до 5 млн бат на клієнта у регульованих криптооператорах. Ліміти застосовуються окремо до депозитів і виведень, а регулятор зазначив, що ці заходи спрямовані на запобігання відмиванню грошей, кіберзлочинності та спробам обійти правила трансграничних грошових переказів.

Власність та верифікація гаманців

За проєктом клієнти повинні користуватися гаманцями, якими вони особисто керують, і оператори зобов’язані підтвердити, що адреси гаманців належать власнику рахунку, перш ніж дозволити будь‑який переказ стабільних монет. SEC також планує заборонити перекази до чи від сторонніх гаманців, посилюючи контроль над тим, хто може переміщати стабільні монети на платформі.

Розширені вимоги до комплаєнсу

Пропозиція вимагає, щоб криптовалютні біржі дотримувались Travel Rule, тобто збирали та передавали інформацію про транзакції відповідним органам. Оператори також повинні використовувати інструменти блокчейн‑аналітики для виявлення гаманців, пов’язаних із підозрілою діяльністю. Крім того, біржі мають розкривати ідентичність маркет‑мейкерів, які забезпечують ліквідність пар стабільна‑бат.

Інші операційні вимоги

Криптоброкери будуть позбавлені можливості використовувати постачальників ліквідності для пар стабільна‑бат, а будь‑які позаплатформенні угоди зі стабільними монетами підлягатимуть мінімальному розміру транзакції у 3 млн бат. Проєкт слідує за вересневим консультуванням, яке спочатку пропонувало ліміти переказів та посилений нагляд за постачальниками криптосервісів.

Що слід стежити далі

SEC відкрила публічний період коментарів щодо проєкту, а остаточні правила очікуються до кінця року. Зацікавлені сторони будуть стежити за позицією регулятора щодо строків впровадження, можливих штрафів за недотримання та чи будуть ліміти скориговані у відповідь на відгуки індустрії.

FAQ

Який щоденний ліміт пропонує SEC Таїланду для транзакцій зі стабільними монетами?

Проєкт встановлює ліміт у 5 млн бат (приблизно $148 000) на клієнта як для депозитів, так і для виведень щодня.

Хто повинен верифікувати власність гаманця за новими правилами?

Криптооператори зобов’язані підтвердити, що гаманець, використаний у транзакції, належить власнику рахунку, перед обробкою переказу стабільних монет.

Коли будуть впроваджені остаточні правила щодо стабільних монет?