Les autorités indiennes ont intensifié leur surveillance des flux transfrontaliers d’actifs numériques, la Direction d'application de la loi (ED) révélant une enquête portant sur plus de 5 000 crores de roupies, soit environ 527 M$, en transferts de cryptomonnaies. Selon un communiqué de presse joint à un post X du 29 octobre, l’agence a identifié des paiements étrangers non autorisés acheminés via des plateformes d’échange mondiales majeures, en nommant spécifiquement Binance et Bybit. Le bureau de l’ED à Bengaluru a mené des perquisitions dans quatre lieux le 27 octobre, ciblant des violations de la Foreign Exchange Management Act (FEMA) et découvrant ce qu’elle a décrit comme d’importantes transactions de gré à gré et des entités écrans dans des paradis fiscaux.

Focus sur les plateformes basées à Bengaluru

L’enquête se concentre sur RPFAS Technologies Private Limited, société de Bengaluru qui exploite les plateformes Mudrex et Saber.money. L’ED a indiqué que RPFAS achetait et vendait des cryptomonnaies sur des places étrangères, y compris les deux échanges cités, entraînant des estimations préliminaires de violations de la FEMA dépassant 4 600 crores de roupies. Ces allégations découlent de transferts transfrontaliers non autorisés et de soldes de cryptomonnaies détenus sur des plateformes étrangères. En réponse aux demandes des médias, un représentant de Mudrex a affirmé que les activités de l’entreprise respectaient toutes les lois et réglementations applicables. Le représentant a également souligné que la plateforme continue de fonctionner normalement et que les fonds des utilisateurs restent sécurisés, malgré le contrôle réglementaire en cours.

Cadre juridique et actions antérieures

Les récentes perquisitions ont été exécutées en vertu de la FEMA, qui classe ces violations comme des affaires civiles passibles de sanctions plutôt que comme des poursuites pénales au titre des lois anti‑blanchiment. Cette action fait suite à une enquête distincte du même bureau de l’ED en juin, où six locaux liés à des sociétés de paiement et de transfert de cryptomonnaies ont été perquisitionnés. Cette première enquête concernait des entreprises telles que Transak Technology India et Buyhatke Internet, avec des violations présumées de la FEMA dépassant 2 500 crores de roupies et entraînant le gel d’environ 6 crores de roupies sur des comptes bancaires. Le communiqué actuel mentionne également le protocole DeFi Instadapp, que l’ED a noté fonctionner désormais principalement sous le nom de Fluid, avec des infractions estimées à environ 40 M$.