Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) объявила в пятницу, что проведёт целенаправленный обзор юрисдикций, где сосредоточена значительная активность провайдеров услуг в сфере виртуальных активов (VASP). Цель обзора — выявить и устранить пробелы в применении глобальных стандартов по противодействию отмыванию денег (AML). Первичные результаты ожидаются в июне 2027 года, а последующий отчёт запланирован на октябрь 2027 года. Согласно Cointelegraph, FATF не раскрыла, какие именно юрисдикции будут проверены и сколько их будет.

Охват и фокус обзора

FATF заявила, что оценка будет сосредоточена на юрисдикциях, признанных «существенно важными» для активности VASP, с учётом текущего статуса их оценки. Регулярные оценки FATF и процедуры последующего контроля останутся основными инструментами измерения соответствия, однако новый обзор будет дополнен ускоренным мониторингом и отчётностью для отслеживания прогресса в устранении выявленных недостатков.

Контекст: внедрение Travel Rule и пробелы в правоприменении

Это решение принято после июльского отчёта FATF, согласно которому 83% опрошенных юрисдикций приняли законодательство о Travel Rule, обязывающее криптопровайдеров передавать информацию об отправителе и получателе при переводах. Однако тот же отчёт подчеркнул неравномерность правоприменения: 55 из 91 юрисдикции, имеющих законы о Travel Rule, ещё не предприняли надзорных или правоприменительных действий, а многие регуляторы испытывают трудности с выявлением нелегальных криптобизнесов и контролем иностранных провайдеров, обслуживающих местных клиентов.

Влияние на криптобизнес и регуляторов

Целенаправленный обзор сигнализирует об усилении контроля за криптохабами и может привести к более строгим надзорным мерам, особенно там, где правоприменение Travel Rule недостаточно. Криптокомпании, работающие в проверяемых юрисдикциях, могут столкнуться с увеличением требований к отчётности и сокращением сроков соблюдения норм. Ожидается, что регуляторы используют результаты обзора для приоритизации ресурсов и устранения пробелов в надзоре, что потенциально повлияет на будущую политику в отношении стейблкоинов и других активов с высоким риском.

Что наблюдать дальше

Сторонам следует отслеживать промежуточные результаты FATF в июне 2027 года для раннего выявления юрисдикций, которые могут столкнуться с усиленным регуляторным давлением. Последующие результаты в октябре 2027 года, вероятно, определят глобальные стратегии правоприменения в сфере AML и могут привести к новым рекомендациям по лицензированию VASP, трансграничному надзору и контролю стейблкоинов.