Die Financial Action Task Force (FATF) kündigte am Freitag an, eine gezielte Überprüfung von Jurisdiktionen durchzuführen, die erhebliche Aktivitäten von Anbietern virtueller Vermögenswerte (VASP) beherbergen. Ziel der Überprüfung ist es, Lücken bei der Anwendung globaler Geldwäschebekämpfungsstandards (AML) zu identifizieren und zu schließen. Die ersten Ergebnisse werden für Juni 2027 erwartet, ein Folgebericht ist für Oktober 2027 geplant. Laut Cointelegraph hat die FATF nicht offengelegt, welche Jurisdiktionen untersucht werden oder wie viele davon umfasst sind.

Umfang und Fokus der Überprüfung

Die FATF erklärte, dass sich die Bewertung auf Jurisdiktionen konzentrieren wird, die als „materiell bedeutsam“ für die VASP-Aktivität gelten, wobei der bestehende Bewertungsstatus jeder Region berücksichtigt wird. Die regulären FATF-Bewertungen und Nachfolgeverfahren bleiben die primären Instrumente zur Messung der Compliance, doch die neue Überprüfung wird durch beschleunigtes Monitoring und Reporting ergänzt, um den Fortschritt bei identifizierten Mängeln zu verfolgen.

Hintergrund: Annahme und Durchsetzung der Travel Rule

Diese Maßnahme folgt auf einen FATF-Bericht aus dem Juli, der ergab, dass 83 % der befragten Jurisdiktionen Travel-Rule-Gesetzgebung erlassen haben, die Krypto-Dienstleister verpflichtet, Absender- und Empfängerinformationen bei Überweisungen zu teilen. Derselbe Bericht hob jedoch hervor, dass die Durchsetzung ungleichmäßig bleibt: 55 der 91 Jurisdiktionen mit Travel-Rule-Gesetzen haben noch keine aufsichtsrechtlichen oder Durchsetzungsmaßnahmen ergriffen, und viele Behörden haben Schwierigkeiten, lizenzlose Krypto-Geschäfte zu identifizieren oder ausländische Anbieter zu beaufsichtigen, die lokale Kunden bedienen.

Auswirkungen auf Krypto-Unternehmen und Regulierer

Die gezielte Überprüfung signalisiert eine verschärfte Beobachtung von Krypto-Hubs und könnte strengere aufsichtsrechtliche Maßnahmen auslösen, insbesondere dort, wo die Durchsetzung der Travel Rule mangelhaft ist. Krypto-Firmen, die in überprüften Jurisdiktionen tätig sind, könnten mit erhöhten Berichtspflichten und kürzeren Compliance-Fristen konfrontiert sein. Von den Regulierern wird erwartet, dass sie die Ergebnisse der Überprüfung nutzen, um Ressourcen zu priorisieren und Überwachungslücken zu schließen, was sich potenziell auf zukünftige Politik zu Stablecoins und anderen Hochrisiko-Assets auswirken könnte.

Was als Nächstes zu beobachten ist

Betroffene sollten die vorläufigen Ergebnisse der FATF im Juni 2027 für frühe Anzeichen beobachten, welche Jurisdiktionen erhöhtem regulatorischem Druck ausgesetzt sein könnten. Die nachfolgenden Ergebnisse im Oktober 2027 werden voraussichtlich die globalen AML-Durchsetzungsstrategien prägen und könnten zu neuen Leitlinien für die VASP-Lizenzierung, grenzüberschreitende Aufsicht und Stablecoin-Überwachung führen.