Anchorage Digital объявила, что её институциональная платформа теперь обеспечивает хранение, торговлю и финансирование Tether Gold (XAU₮), токена, обеспеченного золотом и выпущенного TG Commodities. Эта услуга, описываемая как «поддержка полного жизненного цикла», позволяет квалифицированным клиентам хранить токен, торговать им на собственном столе Anchorage и использовать его в качестве залога для займов в USD или USDT.

BTC / USD
Источник: CoinGecko. Цены ориентировочные.

Инфраструктура хранения и торговли

Токен может храниться в Anchorage Digital Bank, N.A., которая в январе 2021 года получила условное одобрение национальной доверительной хартии от OCC, или в Anchorage Digital Singapore, обладающей лицензией Major Payment Institution от Монетарного управления Сингапура. По словам сооснователя и генерального директора Anchorage Натана МакКоли, торговый стол компании устанавливает цены и исполняет ордера внутренне, а не направляет их на внешние площадки, при этом токен поддерживается в сети Ethereum.

Механика финансирования

Институциональные клиенты могут предоставить XAU₮, находящиеся на хранении, в залог для получения займов в USD или стейблкоине Tether USDT. Кредитные соглашения оформляются через стол Prime Financing Anchorage, однако сама банк не выступает в роли кредитора. Коэффициенты кредитования (LTV), процентные ставки и минимальные размеры займов согласовываются напрямую между заёмщиком и контрагентом, и Anchorage не раскрывает эти условия публично.

Спрос рынка и рост

МакКоли отметил, что активность в XAU₮ выросла более чем в десять раз по сравнению с предыдущим годом, что обусловлено интересом со стороны дилеров драгоценных металлов, горнодобывающих компаний, фондов, торговых домов и семейных офисов. Он добавил, что год назад институционалы были не уверены, смогут ли они вообще хранить токенизированное золото, тогда как сегодня они ищут возможность торговли 24/7 и получения займов под этот актив, сохраняя при этом привязку к физическому золоту.

Что наблюдать дальше

Внедрение токенизированного золота в Anchorage позиционируется как первый шаг к более широкому предложению реальных активов на её платформе Prime. Наблюдатели будут следить за тем, будут ли добавлены дополнительные токенизированные товары или ценные бумаги, как эволюционируют условия кредитования и последуют ли другие депозитарии примеру, предоставляя аналогичные услуги финансирования.

Частые вопросы

Что такое Tether Gold (XAU₮)?