Anchorage Digital은 자사의 기관용 플랫폼이 TG Commodities가 발행한 금 기반 토큰인 Tether Gold(XAU₮)에 대해 보관, 거래 및 금융 서비스를 제공한다고 발표했습니다. '전 주기 지원(full lifecycle support)'으로 명명된 이 서비스를 통해 자격을 갖춘 고객은 토큰을 보유하거나, Anchorage의 프린시펄 데스크를 통해 거래하거나, USD 또는 USDT 대출의 담보로 활용할 수 있습니다.

BTC / USD
출처: CoinGecko. 참고용 가격입니다.

보관 및 거래 인프라

해당 토큰은 2021년 1월 OCC(미국 통화감독국)로부터 전국적 트러스트 차터 조건부 승인을 받은 Anchorage Digital Bank, N.A. 또는 싱가포르 통화청(MAS)으로부터 주요 지급기관(Major Payment Institution) 면허를 보유한 Anchorage Digital Singapore에 보관할 수 있습니다. Anchorage 공동 창립자이자 CEO인 Nathan McCauley에 따르면, 해당 회사의 데스크는 외부 거래소로 주문을 라우팅하는 대신 내부적으로 가격을 산정하고 주문을 체결하며, 이 토큰은 Ethereum에서 지원됩니다.

금융 메커니즘

기관 고객은 보관 중인 XAU₮을 담보로 USD 또는 Tether의 스테이블코인 USDT를 차입할 수 있습니다. 차입 구조는 Anchorage의 프라임 파이낸싱(Prime Financing) 데스크를 통해 촉진되지만, 은행 자체는 대출 기관으로 작용하지 않습니다. 담보인정비율(LTV), 금리 및 최소 대출 규모는 차입자와 거래 상대방 간에 직접 협상되며, Anchorage는 이러한 조건을 공개하지 않습니다.

시장 수요 및 성장

McCauley는 귀금속 딜러, 광업 회사, 펀드, 트레이딩 하우스 및 패밀리 오피스에 의해 주도되어 XAU₮ 활동량이 전년 대비 10배 이상 증가했다고 지적했습니다. 그는 1년 전에는 기관들이 토큰화 금을 보유할 수 있는지조차 불확실했으나, 현재는 24/7 거래 및 물리적 금에 대한 노출을 유지하면서 해당 자산을 담보로 차입하는 기능을 요구한다고 덧붙였습니다.

향후 주목할 점

Anchorage의 토큰화 금 출시 프라임 플랫폼에서의 더 넓은 실물자산(RWA) 제공을 위한 첫 단계로 포지셔닝되고 있습니다. 관찰자들은 추가적인 토큰화 상품이나 증권이 추가될지, 대출 조건이 어떻게 진화할지, 그리고 다른 보관 서비스 제공업체들이 유사한 금융 서비스를 제공할지 여부를 주시할 것입니다.

FAQ

Tether Gold(XAU₮)는 무엇인가요?

XAU₮은 TG Commodities가 발행한 금 기반 ERC-20 토큰으로, 물리적 금 1트로이 온스를 나타냅니다.

기관은 Anchorage에서 XAU₮을 어떻게 사용할 수 있나요?

토큰을 보관하거나, Anchorage의 프린시펄 데스크에서 거래하거나, 거래 상대방으로부터 USD 또는 USDT를 차입하기 위해 담보로 제공할 수 있습니다.

XAU₮ 담보 차입의 대출 조건은 누가 설정하나요?

담보인정비율, 금리 및 최소 규모는 차입 고객과 대출 거래 상대방 간에 직접 협상됩니다. Anchorage는 인프라를 제공하지만 대출 기관으로 작용하지 않습니다.

출처

이 기사는 COINMAG 뉴스룸이 위 보고서들을 바탕으로 작성했습니다.